Вести Экономика

ВЕСТИ Прямой Эфир

 

      Ловушка ФРС для непослушных стран

      Распечатать

      04.03.2016 15:05

      Финансовые регуляторы, как и политики, хорошо знают, что конец рабочего дня пятницы - лучшее время для плохих новостей. Именно поэтому сеть по расследованию финансовых преступлений (FinCEN) выбрала 19 февраля для объявления о снятии обвинений с Banca Privada d'Andorra (BPA) в отмывании денег.

      Отказ менее чем через год после громкого обличения, безусловно, выглядит как унизительный проигрыш. В марте 2015 г. FinCEN назвала банк Андорры "основным местом по отмыванию преступных доходов", утверждая при этом, что топ-менеджеры финансовой организации переводили деньги криминальных групп из России и Китая.

      Формально все это подпадает под так называемые параметры "311" (раздел закона "О борьбе с терроризмом" от 2001 г.) и обычно ведет к отключению банка от финансовой системы США и от всех других работающих с ней финансовых организаций. И BPA в данном случае не стал исключением.

      Несмотря на протесты основных акционеров, включая семью Сьерко, правительство Андорры (известной финансовой гавани Европы) взяло под свой контроль банк и закрыло его мадридскую "дочку", которая занималась управлением активами состоятельных лиц. Адвокаты семьи Сьерко назвали все обвинения FinCEN безосновательными и обратились с иском в американский суд.

      Решение отказаться от обвинений к банку в FinCEN объяснили решительными действиями властей Андорры, которые "помогли защитить финансовую систему США от угрозы отмывания денег", отмечает британский журнал The Economist.

      Между тем, критики полагают, что американцы пошли на попятную из-за отсутствия у них веских доказательств, а также нежелания защищать в суде целесообразность санкций в рамках раздела 311. В семьи Сьерко с самого начала заявляли, что обвинения против банка базируются на фактах, о которых руководство BPA сообщило регуляторам Андорры и аудиторской компании KPMG.

      Если BPA самостоятельно занимался внутренним расследованием, то для чего тогда нужны были громкие обвинения?

      Некоторые аналитики полагают, что банк стал разменной монетой в межправительственном конфликте: раздраженная тем, что Андорра слишком медленно изменяет свое законодательство в соответствии с американскими правилами по борьбе с отмыванием денег, Америка решила показать небольшой стране, кто здесь босс, и выбрала для показательной порки один из местных банков.

      Министерство финансов США уже обожглось по похожему делу. FBME Bank of Tanzania подал иск на американского регулятора, после того как он обвинил финансовое учреждение в обслуживании "плохих парней".

      Прошлой осенью суд в США постановил заблокировать действия правительства, до тех пор пока банк не получит информацию о том, как его деятельность угрожает финансовой системе Америки.

      Судебное разбирательство продолжается. Между тем, FBME уже нанесен значительный ущерб: у его кипрской "дочки" отозвана лицензия.

      Оба дела указывают на две проблемы с американскими обвинениями в отмывании денег. Во-первых, налицо двойные стандарты. Как правило, FinCEN преследует лишь небольшие банки в стратегически неважных странах, некоторые уже сравнивают использование регулятором раздела 311 с раскалыванием ореха кувалдой.

      Во-вторых, недостаточная прозрачность. FinCEN не нужно предоставлять детальные доказательства не только общественности, но и суду. Между тем, к тому времени, когда громкие обвинения снимаются, банку "под сомнением" уже нанесен ущерб.

      BPA все еще жив, но он сильно пострадал: стоимость банка резко снизилась (до скандала он оценивался в 600 млн евро), хотя некоторые существенные активы все еще сохранились благодаря аресту имущества.

      Члены семьи Сьерко хотят, чтобы власти Андорры остановили использование активов и начали "восстановительные переговоры". Кроме того, они назвали разворот FinCEN на 180 градусов "огромной победой". Но будет ли она окончательной, пока неясно.

      Рубрики: США

      Метки: США, банки, коррупция, санкции

      Читайте также

      

      Видео

      

      Инфографика

        Популярное

        • Участники "Северного потока-2" дали ответ Польше

          12.08.2016

          Партнеры по проекту "Северный поток-2" - "Газпром", Engie, OMV, Shell, Uniper и Wintershall - в пятницу подали совместный ответ на "заявления о возражениях" польского антимонопольного органа UOKiK относительно создания партнерами совместного предприятия.

        • Forbes: 9 самых богатых актеров России

          22.07.2016

          Журнал Forbes опубликовал рейтинг самых обеспеченных российских актеров: его возглавил Дмитрий Нагиев, чей доход составляет $3,2 млн. Ниже представлен рейтинг топ-9 самых обеспеченных российских знаменитостей.

        • Ротшильд: ЦБ ведут глобальный финансовый эксперимент

          16.08.2016

          Глава фонда RIT Capital Partners лорд Джейкоб Ротшильд предупредил инвесторов о том, что финансовые рынки в последнее время функционируют в условиях "глобального эксперимента" со стороны центральных банков.

        • Таинственные продажи золота продолжаются. Для чего?

          25.08.2016

          Довольно странные вещи происходили вчера на рынке золота. Какой-то крупный игрок решил обвалить рынок, продав за минуту контракты на сумму $1,5 млрд. Похоже, это было только начало, давление на котировки продолжилось.

        • Торговля России с Турцией: доллар, прощай?

          12.08.2016

          Неожиданно возникшее противостояние между Турцией и Западом стало нарастать, особенно после того, как НАТО напомнила Турции о том, что страна по-прежнему является членом организации, заявив, что "членство Турции в НАТО не подвергается сомнению".

        Актуальные темы

        • Пятилетка Кука: что ждет Apple следующие 5 лет?

          Тим Кук уже 5 лет успешно руководит Apple. Продажи росли, как и выручка, капитализация и стоимость бренда. "Дойной коровой" стал iPhone, но бесконечно так продолжаться не может, и Тим Кук ищет другие точки роста. Что же ждет Apple в следующую пятилетку?

        • Что известно после взлома Фонда Сороса?

          Хакеры взломали Фонд Сороса. На сайте DCLeaks.com выложено огромное количество документов внутреннего содержания, как сообщило агентство Bloomberg.

        • Брентон: Британии нужно улучшить отношения с Россией

          Бывший посол Великобритании в России Энтони Брентон призвал британские власти к налаживанию двусторонних отношений с Россией, отметив безрезультатность санкций и "опасный бред" подготовки к противостоянию в духе новой "холодной войны".

        • Россия и Турция: "перезагрузка" в Северной Пальмире

          Президент РФ Владимир Путин и президент Турции Реджеп Тайип Эрдоган по итогам переговоров в Санкт-Петербурге совместно выступили за восстановление ухудшившихся отношений между двумя странами.

        Рекомендуем

        Карта российского рынка

        Метки

        Медиаметрикс

        Обратная связь закрыть

        Форма обратной связи

        Пожалуйста, введите текст изображенный на картинке внизу.

        Отправить

        Ошибка на сайте закрыть

        Форма Отправки ошибки на сайте

        Пожалуйста, введите текст изображенный на картинке внизу.

        Код чувствителен к регистру. Чтобы обновить, кликните один раз на картинке.

        Отправить