ВЕСТИ

Прямой Эфир

    Прогнозы

      Минфин РФ готовит законопроект о блокировке банками подозрительных операций клиентов

      Москва, 10 августа - "Вести.Экономика". Российский Минфин намерен законодательно прописать основания для блокировки банковских счетов граждан и юридических лиц в рамках антиотмывочного законодательства, уведомление о начале разработки проекта опубликовано на официальном портале проектов правовых актов правительства.

      В уведомлении отмечается, что сейчас кредитные организации часто блокируют банковские счета клиентов без объяснения причин. Банки обязаны это делать в рамках противодействия легализации преступных доходов, если какая-либо операция, проводимая по этим счетам, покажется им подозрительной.

      "Решение об отказе (в проведении операции) кредитная организация принимает самостоятельно в каждом конкретном случае, ориентируясь на собственные правила внутреннего контроля", - отмечает ведомство.

      Эти действия регламентируются методическими рекомендациями и информационными письмами ЦБ и контролируются Банком России в рамках его надзорной деятельности.

      Поправки в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", которые готовит Минфин и которые, по планам разработчиков, должны вступить в силу уже в декабре 2018 г., призваны конкретизировать порядок и основания принятия решений о блокировке счетов.

      "При этом важно отметить, что кредитные организации, как правило, заинтересованы в расширении клиентской базы и привлечении на обслуживание возможно большего числа клиентов в целях извлечения прибыли и соответственно не заинтересованы в прекращении таких отношений, не имея на то должных оснований", - отмечают разработчики законопроекта.

      Новости партнеров

      Форма обратной связи

      Отправить

      Форма обратной связи

      Отправить